Wystarczy, że w tytule przelewów znajdą się takie słowa jak: broń, kamizelki kuloodporne, chełm, rakieta itp. z arsenału (nomen omen) słów związanych z bronią, by bankowe filtry taki przelew zablokowały i potrzebna była ocena człowieka – pracownika banku czy taki datek nie służy terroryzmowi, czy praniu brudnych pieniędzy.
Pomoc dla Ukrainy: jakich słów nie wpisywać w tytule przelewów
Jak informuje Business Insider, stało się to w ostatnim czasie prawdziwą plagą mocno utrudniającą pracę banków, a na dodatek wbrew intencjom darczyńców – znacznie opóźniającą dostarczanie pomocy finansowej do adresatów.
Podobnie ma się rzecz z nazwiskami osób objętych sankcjami w związku z agresją Rosji na Ukrainę – od samego Władimira Putina poczynając i Sergieja Ławrowa. Tymczasem nagminnie autorzy przelewów w tytule przelewu wpisują z obraźliwymi, wulgarnymi epitetami takie osoby – co ma taki sam skutek jak wpisanie słowa broń czy rakieta.
Prezydent Rosji i jego minister są objęci sankcjami polegającymi na zamrożeniu aktywów w Unii Europejskiej, Wielkiej Brytanii, USA. Filtr bankowy przelew pieniędzy z ich danymi osobowymi w tytule przelewu, niezależnie od towarzyszących im słów, automatycznie blokuje operację, interpretując ją jako próbę… zasilenia aktywów osoby objętej sankcjami!
Pomoc dla Ukrainy: co zrobić by przelew nie został zablokowany
Przepisy zobowiązujące banki do stosowania najrozmaitszych procedur służących przeciwdziałaniu terroryzmowi i praniu brudnych pieniędzy przewidują działania różnego typu. W zależności od wstępnego wytypowania ryzyka prania pieniędzy jest to: rejestrowanie i sporządzanie raportów z transakcji – po typowanie transakcji podejrzanych i poddawanie ich szczegółowej analizie wespół z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej.
Jak potwierdzili Business Insiderowi przedstawiciele banków, takie przelewy ulegające blokadzie nie są wcale incydentalne, ale liczone są w tysiącach. Jak już się rzekło, nie tylko komplikują i obciążają systemy bankowe, pracownikom banków dostarczając dodatkowej i zupełnie niepotrzebnej pracy, ale i opóźniają sam proces dostarczania przelewanych kwot do potrzebujących pomocy.
Najlepiej więc w ogóle nie wpisywać nic w tytule przelewu (przepisy bankowe tego nie wymagają), albo po prostu wpisać samo słowo „pomoc”, „darowizna” itp. neutralne sformułowanie.
Kto musi dopłacić do podatków?
Dołącz do nas na Facebooku!
Publikujemy najciekawsze artykuły, wydarzenia i konkursy. Jesteśmy tam gdzie nasi czytelnicy!
Kontakt z redakcją
Byłeś świadkiem ważnego zdarzenia? Widziałeś coś interesującego? Zrobiłeś ciekawe zdjęcie lub wideo?
